Keuangan dan Perbankan, Industri Paling Dirugikan Oleh Fraud

Berdasarkan Survei Fraud Indonesia 2019, terungkap bahwa industri di Indonesia yang paling dirugikan oleh fraud adalah industri keuangan dan perbankan. Walaupun laporan tersebut tidak menyebutkan secara detail jenis fraud yang terjadi, tetapi berdasarkan keterangan seorang investigator berpengalaman, Rachel Vamos, CFE, kepada Fraud Magazine, secara umum fraud yang terjadi di industri ini antara lain pencurian identitas, pengambilalihan akun, fraud pinjaman, fraud transfer rekening, dan fraud cek.

Penguatan pengendalian internal

Kasus fraud Jouska dan gratifikasi fasilitas pinjaman bank BTN adalah dua di antara banyak kasus fraud industri keuangan dan perbankan di Indonesia. Oleh sebab itu diperlukan berbagai upaya untuk mencegah kasus fraud serupa merajalela. Penguatan pengendalian internal adalah upaya paling penting dalam pencegahan fraud. Salah satunya tertuang dalam Peraturan OJK Nomor 39/POJK.03/2019.

Dalam peraturan tersebut OJK mewajibkan bank menyusun dan menerapkan strategi anti-fraud secara efektif. “Strategi tersebut setidaknya memenuhi empat pilar sesuai pedoman OJK yaitu pencegahan, deteksi, investigasi, pelaporan, dan sanksi, dan pemantauan, evaluasi, dan tindak lanjut,” tulis OJK dalam pasal 3 ayat 1.

Pada dasarnya, langkah-langkah dalam pilar pencegahan dan deteksi tersebut, termasuk mekanisme whistleblowing, termuat dalam klausul standar ISO 37001 Anti-Bribery Management System (ABMS) atau Manajemen Antisuap.

Sertifikasi ISO 37001 ABMS 

Apabila bank sudah memiliki sertifikasi ISO 37001, maka secara otomatis Bank sudah menerapkan sebagian regulasi anti-fraud yang ditetapkan OJK. ISO 37001 ABMS juga merupakan liability standard perusahaan berdasarkan PERMA No.13 tahun 2016, terutama sektor-sektor vital seperti migas, kesehatan, keuangan dan lainnya.

Untuk mengikuti proses sertifikasi ISO 37001 secara efektif dan efisien, perusahaan disarankan mengikuti pelatihan dan konsultasi terlebih dahulu. Integrity Indonesia siap membantu Anda menyiapkan ABMS perusahaan Anda dan memberikan dukungan untuk penerapan standar SNI ISO 37001: 2016. Kami mengikuti empat tahap metodologi Plan / Do / Check / Act untuk membantu Anda menyiapkan dan mengimplementasikan ABMS. Untuk detail tentang bagaimana pelatihan dan konsultasi kami dapat membantu perusahaan Anda, hubungi kami hari ini!